Relevez vos plus grands défis

Onboarding KYC & AML

Vos clients sont vérifiés en quelques minutes depuis leur téléphone, et vos équipes conformité disposent d’un dossier complet et traçable.

Ouvrir un compte à distance sans renoncer à la conformité

Les obligations de connaissance du client (KYC), de vérification des entreprises (KYB) et de lutte contre le blanchiment de capitaux pèsent sur les délais d’ouverture de compte. Nous mettons en place une chaîne de vérification d’identité et de contrôle du risque qui s’intègre à vos parcours digitaux, afin de réduire ces délais sans affaiblir votre conformité.

Nous accompagnons les banques, les compagnies d’assurance et les institutions de microfinance dans la modernisation de leurs dispositifs de conformité et de maîtrise du risque client.

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Une entrée en relation à distance

Pièce d’identité, selfie et justificatifs sont collectés et contrôlés depuis un mobile ou un navigateur, sans déplacement en agence.

Des contrôles réglementaires automatisés

Listes de sanctions, personnes politiquement exposées et signaux de risque sont vérifiés à l’entrée puis surveillés dans le temps.

Une piste d’audit complète

Chaque décision, document et contrôle est horodaté et conservé, prêt à être présenté au régulateur.

Secteurs couverts

Banque & fintech Assurance Télécommunications Industrie Distribution Entreprises (PME-PMI)Secteur public

Vérification d’identité à distance

Le parcours de vérification est intégré à votre application ou à votre site : le client photographie sa pièce d’identité, réalise un contrôle de présence réelle, puis reçoit une réponse en quelques minutes.

Dans le détail

Lecture automatique des documents : extraction des données de la pièce d’identité et contrôle de leur cohérence.
Contrôle biométrique : comparaison du visage avec le document et détection des tentatives de fraude par photo ou vidéo rejouée.
Vérification de l’adresse et des justificatifs : facture, attestation ou relevé, contrôlés selon vos règles internes.
Vérification des entreprises (KYB) : voir la section dédiée ci-dessous.
Parcours mobile et web : interface traduite, adaptée aux connexions limitées et aux appareils d’entrée de gamme.

Dans le détail

Lecture automatique des documents : extraction des données de la pièce d’identité et contrôle de leur cohérence.
Contrôle biométrique : comparaison du visage avec le document et détection des tentatives de fraude par photo ou vidéo rejouée.
Vérification de l’adresse et des justificatifs : facture, attestation ou relevé, contrôlés selon vos règles internes.
Vérification des entreprises (KYB) : voir la section dédiée ci-dessous.
Parcours mobile et web : interface traduite, adaptée aux connexions limitées et aux appareils d’entrée de gamme.

KYB : vérification des entreprises clientes

Lorsque le client est une entreprise, il faut connaître la société elle-même, et pas seulement la personne qui ouvre le compte : qui la possède, qui la dirige et qui peut agir en son nom.

Dans le détail

Identification de la société : contrôle des informations d’immatriculation, des statuts et des documents officiels.
Structure de propriété : identification des actionnaires et des bénéficiaires effectifs.
Dirigeants et représentants : vérification d’identité de chaque dirigeant et signataire, avec le même parcours que le KYC.
Contrôles de risque : filtrage de la société, de ses dirigeants et de ses bénéficiaires sur les listes de sanctions, les personnes politiquement exposées et les médias défavorables.
Suivi dans la durée : réexamen du dossier lorsque la société change de dirigeants, d’actionnaires ou de situation.

Dans le détail

Identification de la société : contrôle des informations d’immatriculation, des statuts et des documents officiels.
Structure de propriété : identification des actionnaires et des bénéficiaires effectifs.
Dirigeants et représentants : vérification d’identité de chaque dirigeant et signataire, avec le même parcours que le KYC.
Contrôles de risque : filtrage de la société, de ses dirigeants et de ses bénéficiaires sur les listes de sanctions, les personnes politiquement exposées et les médias défavorables.
Suivi dans la durée : réexamen du dossier lorsque la société change de dirigeants, d’actionnaires ou de situation.

Conformité et surveillance du risque

La vérification d’entrée n’est qu’une étape : le risque évolue pendant toute la durée de la relation. Nous outillons vos équipes pour le suivre.

Dans le détail

Contrôles réglementaires

Filtrage sur les listes de sanctions et d’embargos.
Détection des personnes politiquement exposées et des médias défavorables.
Notation du risque client selon vos critères, avec niveaux de vigilance différenciés.
Surveillance continue : réexamen automatique des dossiers lorsqu’un nouveau signal apparaît.

Pilotage par les équipes conformité

Espace de traitement des dossiers : validation, demande de complément ou refus motivé.
Règles de décision automatiques pour les cas simples, revue humaine pour les cas sensibles.
Traçabilité complète des décisions et conservation des preuves.
Indicateurs de suivi : volumes, taux d’acceptation, délais et motifs de rejet.

Dans le détail

Contrôles réglementaires

Filtrage sur les listes de sanctions et d’embargos.
Détection des personnes politiquement exposées et des médias défavorables.
Notation du risque client selon vos critères, avec niveaux de vigilance différenciés.
Surveillance continue : réexamen automatique des dossiers lorsqu’un nouveau signal apparaît.

Pilotage par les équipes conformité

Espace de traitement des dossiers : validation, demande de complément ou refus motivé.
Règles de décision automatiques pour les cas simples, revue humaine pour les cas sensibles.
Traçabilité complète des décisions et conservation des preuves.
Indicateurs de suivi : volumes, taux d’acceptation, délais et motifs de rejet.

Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

Au-delà de l’identification du client, la lutte contre le blanchiment exige de suivre ses opérations dans la durée et de réagir aux comportements inhabituels. Nous outillons vos équipes pour détecter, analyser et documenter ces situations.

Dans le détail

Surveillance des transactions

Analyse des opérations selon des scénarios adaptés à votre activité : montants inhabituels, fractionnement, fréquence anormale.
Contrôle des flux vers ou depuis des pays et des contreparties à risque.
Génération d’alertes priorisées selon le niveau de risque du client.

Analyse et déclaration

Instruction des alertes par les analystes, avec l’historique complet du client.
Constitution du dossier de déclaration de soupçon à destination de la cellule de renseignement financier.
Conservation des preuves et traçabilité de chaque décision.

Vigilance adaptée au risque

Vigilance renforcée pour les clients à risque élevé et les personnes politiquement exposées.
Mise à jour régulière des dossiers clients selon leur niveau de risque.
Rapports de suivi pour la direction conformité.

Dans le détail

Surveillance des transactions

Analyse des opérations selon des scénarios adaptés à votre activité : montants inhabituels, fractionnement, fréquence anormale.
Contrôle des flux vers ou depuis des pays et des contreparties à risque.
Génération d’alertes priorisées selon le niveau de risque du client.

Analyse et déclaration

Instruction des alertes par les analystes, avec l’historique complet du client.
Constitution du dossier de déclaration de soupçon à destination de la cellule de renseignement financier.
Conservation des preuves et traçabilité de chaque décision.

Vigilance adaptée au risque

Vigilance renforcée pour les clients à risque élevé et les personnes politiquement exposées.
Mise à jour régulière des dossiers clients selon leur niveau de risque.
Rapports de suivi pour la direction conformité.

Intégration et mise en service

Dans le détail

Cadrage réglementaire : traduction de vos obligations et de votre politique interne en règles de contrôle.
Intégration technique : raccordement à votre application, à votre cœur métier et à vos outils de gestion de dossiers.
Environnement de test : validation des parcours et des cas limites avant l’ouverture au public.
Formation des équipes conformité et service client, puis accompagnement après la mise en production.

Dans le détail

Cadrage réglementaire : traduction de vos obligations et de votre politique interne en règles de contrôle.
Intégration technique : raccordement à votre application, à votre cœur métier et à vos outils de gestion de dossiers.
Environnement de test : validation des parcours et des cas limites avant l’ouverture au public.
Formation des équipes conformité et service client, puis accompagnement après la mise en production.

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